Acheter des actions mondiales, des cryptomonnaies et même des matières premières sur une seule application, le tout avec un frais unique de 1€ ? C’est la promesse de Trade Republic qui innove en proposant une offre 100% en ligne avec une application intuitive qui simplifie les démarches et la compréhension de ses actions.
Chez Trade Republic, la simplicité n’est pas uniquement un argument markting. Je vous confirme que c’est bel et bien le cas ! Le parcours utilisateur est très fluide : de l’ouverture de son compte, jusqu’à ses premiers investissements en passant par l’analyse boursière. On retrouve à chaque fois une interface épurée qui facilitent grandement la prise en main de l’application.
Coup d’œil sur notre avis Trade Republic
| Avantages | Inconvénients | Coups de cœur |
|---|---|---|
| ✔️ Frais unique de 1€ par ordre | ❌ Pas de formation pour les néophytes | 🔥 Pas de frais sur les plans d’investissement programmés |
| ✔️ Pas de dépôt minimum | ❌ Pas de compte de démo | 🔥 L’accès aux produits boursier et aux cryptos dans la même app |
| ✔️ Une des meilleures applications : simple, intuitive et performante | 🔥 Néo-courtier 100% en ligne qui permet de réaliser des investissements mondiaux très variés. | |
| ✔️ Une sécurité accrue assurée par les institutions financière Allemande |
Présentation de Trade Republic
Fondée en 2015, la plateforme de courtage en ligne Trade Republic propose un site web et application mobile innovante permettant de réaliser toutes actions d’investissement. La société est réputée pour ses frais de courtage très bas et sa simplicité d’utilisation.
Trade Republic est une société d’investissement Allemande qui est tout simplement supervisée par :
- La Bundesbank : la Banque centrale d’Allemagne
- La BaFin : l’autorité de supervision financière allemande
Avec ce CV, il n’y a plus grand-chose à ajouter pour témoigner du sérieux de la société, qui est en plus située dans une capitale majeure de l’Union Européenne : Berlin.
Les garanties de Trade Republic
– Entreprise d’investissement reconnue en France
– Institution financière surveillée par la BaFin et la Bundesbank.
– Dépôts conservés chez des établissements bancaires renommés et au sein de l’UE
– Garantie de dépôt à hauteur de 100 000€ en cas d’insolvabilité
La société connaît une forte croissance avec plus d’un million de clients et 6 millions d’actifs sous gestion.
Les investissements avec Trade Republic
Trade Republic offre une grande variété de produits financiers à travers plus de 10 000 actions et ETF du monde entier, + de 3500 plans d’investissements programmés et des milliers de produits de bourse.
Actuellement, les investissements avec Trade Republic se font au travers d’un compte-titre (CTO), qui est l’enveloppe d’investissement la plus souple et proposant une imposition simplifiée.
L’avantage par rapport à certaines banques en ligne, c’est qu’il est également possible d’acheter des cryptomonnaies avec Trade Republic !
Le PEA n’est pas encore disponible chez Trade Republic. Et bien qu’il dispose d’avantages fiscaux par rapport au CTO, il est plus limité en termes de choix et ne permet pas d’investir dans des cryptos.
Vous l’aurez compris, l’avantage du compte-titre de Trade Republic est qu’il permet d’investir dans tous les produits financiers à la fois tout en simplifiant les démarches.
Les actions et obligations
Trade Republic possède l’une des plus importantes gammes d’actions cotées en bourse. Le courtier permet d’acheter et de vendre des actions de différentes zones géographiques et secteurs tels que :
- Les places de marchés américaines comme le NASDAQ ou la bourse de New-York (NYSE) par exemple avec des actions comme Apple, Amazon, Tesla, etc.
- Les grandes places boursières européennes telles que la bourse de Londre (London Stock Exchange) ou Euronext qui concentre Paris, Bruxelles, Lisbonne, etc. Permettant d’acheter des actions Airbus, Total, LVMH, etc.
- Des secteurs spécifiques comme l’industrie, la finance, l’écologie, la santé, l’énergie, la consommation, etc.
Acheter des ETF
Les ETF fonctionnement comme des portefeuilles diversifiés d’actions, obligations et autres actifs. Le grand avantage d’acheter des ETF est d’accéder à une grande diversité en profitant d’une gestion automatique du choix des entreprises : les moins performantes sont mises à l’écart au profit des plus compétitives.
Trade Republic offre l’un des meilleurs choix d’ETF en mettant à disposition une liste conséquente de plus de 2000 ETF, dont les plus connus :
- Amundi MSCI World
- Lyxor S&P 500
- Amundi CAC 40
- Lyxor DJ global titan 50
- etc.
Acheter des Cryptomonnaies
Un avantage conséquent qui n’est pas présent chez tous les courtiers, c’est le fait de pouvoir investir dans les cryptomonnaies.
Trade Republic propose plus de 50 coins, dont les plus populaires : Bitcoin, Ethereum, Solana, etc.
Il est ainsi possible d’acheter ou de vendre des crypto 24h/24 et 7j/7 et comme sur les plateformes dédiées à la crypto, il est possible de hold (conserver) ses coins pour gagner davantage.
À noter que les cryptos ne sont pas détenues dans votre propre wallet. Trade Republic centralise et conserve les crypto-actifs pour le compte de ses clients sur son propre dispositif. Certains y verront un inconvénient, d’autres un gage de sécurité.
Les investissements programmés
Les plans d’investissement programmés sont un gros point fort de Trade Republic. Leur avantage premier est qu’ils permettent d’acheter de manière répétée des produits financiers sans frais.
L’objectif est de se constituer un portefeuille d’actifs automatisé et le faire croître progressivement sur le long terme pour accéder à de nombreux avantages :
les achats récurrents sont accessibles dès 10€ et il est possible d’arrêter à tout moment son plan d’investissement.
3 étapes très simples pour créer votre premier plan d’investissement programmé sur Trade Republic :
- Choix des produits financier parmi les actions, ETF et cryptos (ex : action Tesla)
- Sélectionner une fréquence d’achat (ex : 2/mois)
- Renseigner le montant souhaité (ex : 25€)
Exemple de résultat : J’investirai 50€/mois dans l’action Tesla avec 2 entrées de 25€. Ainsi, je réduis le risque au cas où le cours de l’action Tesla diminuerait fortement : je n’aurais pas investi tout mon argent au point d’avant chute, mais seulement la moitié.
Nouveauté 2023 : l’épargne à 2% Trade Republic
Avec la hausse de l’inflation et l’augmentation du taux des livrets d’épargne bancaire, Trade Republic se démarque en proposant de rémunérer à hauteur de 2% l’argent déposé sur votre compte. Cela représente votre solde présent sur la plateforme, mais qui n’est pas investi.
✔️ La rémunération est à 2% dans la limite de 50 000€.
Les intérêts sont versés chaque mois et le calcul se fait chaque jour en prenant en compte le solde disponible en fin de journée. De quoi arranger les traders dynamiques qui peuvent récupérer leurs investissements.
Pourquoi choisir Trade Republic ?
Une expérience client améliorée
Grâce à l’ergonomie de son application et de son site, Trade Republic rend accessible l’investissement aux débutants en simplifiant tous les procédés :
- Ouverture d’un compte en quelques minutes avec son smartphone
- Offre claire et frais minimalistes (pas de frais cachés)
- Interface d’analyse simple et agréable à utiliser
Je ne suis pas le seul à penser ça puisque Trade Republic obtient une note supérieure à 4/5 sur Google Play, Apple Store et TripAdvisor (+15 000 avis !)
Des frais très faibles, voire inexistants
Ce frais unique de 1€ est très avantageux si vous comptez passer des ordres moyens ou conséquents. La ou 1000€ investi dans un titre peut coûter plus de 30€ chez certains courtiers, le montant restera de 1€ symbolique chez Trade Republic.
En revanche, pour les petits ordres inférieurs à 50€, c’est moins intéressant.
💡 N’oubliez pas que ce frais unique d’1€ devient gratuit pour le passage d’ordre récurrent grâce aux plans d’investissement programmé de Trade Republic !
| Type de frais | Montant |
|---|---|
| Frais passage d’ordre | 1€ |
| Frais de courtage | Gratuit |
| Frais de tenue de compte | Gratuit |
| Connexion aux places étrangères | Gratuit |
| Frais d’inactivité | Gratuit |
| Dépôts / retraits | Gratuit |
| Frais de transfert de titres | Gratuit |
Application mobile & web performante
L’outil d’analyse proposé par Trade Republic donne accès aux principales informations financières des différents produits boursiers.
Les analyses restent simples et efficaces en affichant la courbe de performance d’un actif, la société émettrice, et d’autres informations intéressantes pour le passage d’ordre.
Finalement, Trade Republic a compris que la complexité et le surplus d’informations ne sont pas favorables et n’aident pas plus les investisseurs dans leurs choix. Ici, on retrouve une magnifique interface : une des plus belles je trouve, ce qui rend l’analyse financière agréable.
Le passage d’ordre sur la plateforme est dans la continuité de l’outil d’analyse : très intuitif. Et il est possible de passer des ordres en dehors des horaires d’ouvertures des marchés
Trade Republic propose 3 types d’ordres :
- Ordre simple
- Ordre limité
- Ordre stop-loss
👉 Voici une vue de la plateforme Trade Republic qui met en avant des opportunités d’investissement avec les actifs les plus échangés, les plus tendances, des propositions par thématiques, etc.
Ouvrir un compte Trade Republic en 5 min
L’ouverture d’un compte Trade Republic se fait très simplement en une poignée de minutes seulement. Les conditions à respecter pour ouvrir un compte sont presque les mêmes que pour les autres courtiers, à savoir d’être majeur et de résider en France.
- Étape 1 : Installer l’application Trade Republic et créez votre compte
- Étape 2 : Complétez vos informations personnelles et renseignez un document d’identité valide (la vérification se fait grâce à l’appareil photo du smartphone)
- Étape 3 : Vous pouvez maintenant réaliser un dépôt et acheter votre première action !
- Étape 4 : Pensez ensuite à valider votre compte en renseignant votre Numéro d’Identification Fiscal, validation de votre adresse email…
- Courtier le moins cher du marché accessible dès 10€
- Plan d’investissement programmé sans aucun frais
- Application mobile super moderne et intuitive
- Actions, ETF, Cryptomonnaies, Produits dérivés…
jusqu'à
200€d'action offert
Mon avis sur le courtier Trade Republic
Trade Republic est l’un, voir LE meilleur courtier en ligne pour les débutants. Son offre 100% digitale et ses frais minimes en font une excellente solution pour investir au quotidien.
Trade Republic est un courtier très fiable et bien encadré par les autorités allemandes. La société a aussi montré patte blanche pour obtenir le PSAN auprès de l’Autorité des Marchés Financiers (AMF).
Ses très bons avis en font une solution très appréciée pour investir en bourse et même acheter des crypto-monnaies.
J’utilise Trade Republic principalement pour ses plans d’épargne programmée qui sont un réel avantage permettant d’investir en bourse sans aucun frais et de faciliter le processus d’achat sur le long terme.
🍒 Cerise sur le gateau : le bonus de parrainage vous permet de gagner une action gratuitement à l’ouverture d’un compte.
