Imaginez devenir propriétaire d’une part d’une entreprise florissante, de participer à sa croissance et de bénéficier de ses succès financiers. C’est exactement ce que les actions offrent aux investisseurs.
Que vous souhaitiez commencer à investir pour votre avenir financier ou simplement élargir vos connaissances, les actions en bourse sont la base pour débuter et comprendre les marchés financiers.
Pas d’inquiétude, l’idée de l’article est d’aborder les fondamentaux des actions en bourse, et ce, de manière accessible !
Qu’est-ce qu’une action en bourse ?
Une action est un titre de propriété qui se caractérise aussi par un fragment d’une entreprise.
Les actions sont émises directement par les entreprises qui souhaitent ouvrir leur capital en bourse afin de réaliser des levées de fonds dans le but de financer leur croissance et investir dans de nouveaux projets.
Toutes ses actions peuvent être achetées ou vendues grâce aux marchés boursiers qui sont des places de marché qui permettent aux investisseurs d’effectuer des transactions.
En achetant une action, l’investisseur devient un actionnaire de l’entreprise, ce qui signifie qu’il détient une partie de la société et obtient ainsi plusieurs avantages comme :
- Accéder à une rémunération selon les bénéfices de l’entreprise : c’est ce qu’on appelle les dividendes
- Voter aux assemblées générales : en tant qu’actionnaire, vous pouvez participer aux décisions importantes sur l’entreprise
Actions, obligations ou fonds ?
À ne pas confondre avec les autres options d’investissement que l’on retrouve sur les marchés financiers :
- Les actions qui sont comme nous venons de le voir des titres de propriété dans une entreprise cotée en bourse et qui offrent une possibilité de croissance de capital et de dividendes.
- Les obligations qui sont des titres de créance émis par une entreprise ou une institution gouvernementale qui offrent des paiements d’intérêts réguliers.
- Les fonds et les ETF qui sont des produits d’investissement qui rassemblent une variété de titres financiers dont des actions et/ou des obligations qui offrent une forte diversification
👉 Il est possible de combiner plusieurs supports d’investissement au sein d’un même portefeuille boursier.
Comment acheter une action ?
Pour acheter des actions, il est nécessaire de posséder un compte chez un courtier ou une banque en ligne afin d’ouvrir une enveloppe fiscale permettant de passer des ordres en bourse.
Un ordre est une requête dans laquelle vous définissez vos conditions d’achat ou de vente d’un ou plusieurs titres
Réaliser ses premiers investissements est donc plutôt facile, mais mettre en place une stratégie performante devient plus compliqué.
Acheter des actions de manière individuelle n’est pas la meilleure option lorsqu’on débute :
- Il est difficile de se diversifier, que ce soit au niveau des secteurs d’activités des entreprises choisies ou de leur secteur géographique.
- Chaque action possède un prix différent et certaines coûtent très cher à l’unité ! C’est par exemple le cas des actions Hermès qui valent plus de 1900€ en 2023.
Les ETF sont la solution idéale, notamment pour les débutants car ils permettent d’investir dans des paniers diversifiés d’actions du monde entier et à des frais très bas.
Comment choisir une action ?
Les différents types d’actions
- Les actions ordinaires sont le type d’action le plus courant, elles donnent à l’investisseur le droit de vote lors des assemblées générales d’actionnaires et la perception de dividendes selon les bénéfices de l’entreprise.
- Les actions privilégiées sont un autre type d’action qui n’offrent pas toujours le droit de vote mais qui octroient des droits préférentiels sur les dividendes et les remboursements en capital en cas de faillite.
Il existe aussi les private equity ou capitaux privés qui permettent d’investir dans des entreprises non cotées en bourse comme les start-ups ou des plus petites entreprises en phase de croissance.
Pour retrouver une action en bourse, il est possible de la rechercher par son nom ou par son code ISIN qui est un identifiant unique permettant de ne pas se tromper.
Par exemple, le code ISIN de l’action Meta est US30303M1027.
L’analyse technique d’une société
Que vous souhaitiez acheter directement vos actions ou choisir des ETF, l’analyse technique est une méthode d’évaluation des titres basée sur l’étude des graphiques de prix et des volumes d’échange qui doit permettre de vous aider à choisir les meilleures actions.
Grâce aux indicateurs fournis directement par l’application mobile ou le site internet de votre courtier, vous allez pouvoir identifier des tendances et des schémas dans l’évolution du cours des actions.
Cette analyse est nécessaire pour prendre des décisions et savoir si c’est le bon moment pour acheter, conserver ou vendre une action. Cependant, d’autres facteurs complémentaires comme l’actualité, l’économie ou les événements géopolitiques sont à prendre en compte.
Le CAC40 par exemple est un indice qui regroupe les 40 plus grandes capitalisation boursière françaises, autrement dit les entreprises qui pèsent le plus 😎
Il est donc possible d’analyser individuellement chacune de ces actions ou bien d’analyser les ETF CAC 40 qui permettent de répliquer cet indice et d’accéder directement à une grande diversification. C’est le cas de l’ETF Lyxor CAC 40 qui a cumulé +150% de performances sur ces 10 dernières années en suivant le cours du célèbre indice français.
Acheter des actions à une entreprise que l’on souhaite soutenir n’est pas une mauvaise chose en soi mais il faut que cela reste une exception car les choix émotionnels ou impulsifs ne sont bien souvent jamais les meilleurs en bourse.
Que rapporte une action en bourse ?
Au final, on peut se demander comment gagne-t-on de l’argent avec une action ?
- Grâce à la plus-value qui correspond à la différence entre le prix ou vous avez acheté votre action et celui auquel vous allez la revendre.
- Grâce aux dividendes perçus, ils peuvent être versés périodiquement selon les bénéfices de l’entreprise.
Prenons le cas d’école Total Energies pour illustrer les 2 sources de revenus d’une action.
Voici l’évolution de la valeur de l’action Total Energies sur les 5 dernières années. Si vous aviez acheté une action en mars 2020 au prix de 25€ vous auriez réalisé un gain de +123% puisque l’action vaut à ce jour presque 56€.
Côté dividendes, les actionnaires Total reçoivent chaque année 4 versements sur les mois de janvier, mars, juin et septembre.
| Historique des dividendes | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 |
| Valeur des dividendes par action | 2,56€ | 2,68€ | 2,64€ | 2,64€ | 3,81€ |
Quelles sont les meilleures solutions pour acheter des actions ?
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Quelle action acheter en bourse ?
En diversifiant ses investissements, on répartit les risques et on évite de mettre tous ses œufs dans le même panier. Si un pays subit une crise économique ou qu’un secteur d’activité connait un ralentissement, il sera facile d’absorber cette baisse de régime à condition d’avoir des positions ailleurs, d’où l’intérêt de bien choisir ses actions.
Les meilleures actions par secteurs d’activité
La première solution pour diversifier son portefeuille d’actions est d’investir dans des grandes entreprises présentent dans des secteurs d’activités variés.
| Technologie | Apple (AAPL) Microsoft (MSFT) Alphabet (GOOGL) Amazon (AMZN) Facebook (FB) |
| Santé | Johnson & Johnson (JNJ) Pfizer (PFE) Air Liquide (EPA) |
| Finance | Visa (V) Mastercard (MA) Bank of America Corporation (BAC) |
| Énergie | Exxon Mobil (XOM) Chevron (CVX) Total Energies (TTE) |
| Consommation | Walt Disney (DIS) Nike (NKE) McDonald’s (MCD) Starbucks (SBUX) |
Les meilleures actions par pays
Lorsque l’on examine les meilleures actions par pays, il est important de prendre en compte les marchés émergents et les économies développées.
Regarder les entreprises qui composent les plus grands indices boursiers est donc une bonne méthode pour trouver les meilleures actions.
- Aux États-Unis, Alphabet Inc. (GOOGL), la société mère de Google, a été une action performante grâce à sa domination dans le domaine des moteurs de recherche et de la publicité en ligne.
- En Chine, Alibaba Group Holding Limited (BABA) est un exemple d’action performante grâce à son rôle de leader dans le commerce électronique en ligne et les services financiers.
- En Allemagne, Volkswagen AG (VOW3) a été une action performante dans le secteur automobile avec ses marques renommées et son accent sur la mobilité durable.
- En France, plusieurs grandes sociétés se démarque dans des domaines variés : Air Liquide (Industrie), TotalEnergies (Énergie), Sanofi (Santé), Ubisoft (Jeu vidéo), LVMH (Luxe), etc.
Dans la même logique que le CAC 40 pour la France, le S&P500 est un indice boursier qui regroupe les meilleures 500 entreprises Américaines. On retrouve également le DAX en Allemagne par exemple.
En bref, acheter des actions en bourse
Investir dans des actions offre un accès à la croissance économique et à la création de richesse. Comme on l’entend souvent, l’objectif est de surpasser les taux d’intérêts bancaires et de ne pas laisser son argent dormir sur ses comptes.
L’univers boursier est dynamique et demande du temps, de la recherche et une gestion constante pour trouver une stratégie performante sur le long terme. En tant que débutant, cela peut aussi représenter un défi.
Si vous avez les moyens financiers et une stratégie de diversification à l’esprit, vous pouvez vous constituer vous-même votre portefeuille d’action. Sinon, il existe des solutions alternatives :
Les ETF offrent une diversification instantanée, réduisant les risques associés à la détention d’actions individuelles. Ils suivent des indices, fournissant une exposition à un marché diversifié sans nécessiter une gestion active.
Une seconde solution peut être la gestion pilotée qui simplifie l’expérience d’investissement en permettant de déléguer la gestion quotidienne de son portefeuille à des professionnels de la finance.
FAQ
Les actions et les obligations sont deux instruments financiers différents :
- Les actions sont des parts de propriété donnant le statut d’actionnaire avec un droit de vote et des récompenses financières sur les bénéfices.
- Les obligations sont des dettes émises par des entreprises ou le gouvernement. Vous prêtez ainsi votre argent en échange d’intérêts appelés des coupons.
Les principaux frais liés à l’achat d’une action sont les frais de courtage que vous payez à votre prestataire pour exécuter votre transaction. Ces frais peuvent être un pourcentage du montant de l’ordre ou un montant fixe.
Les principaux facteurs à prendre en compte pour déterminer si une action est un bon investissement sont :
- Les fondamentaux de l’entreprise : ses résultats financiers, sa position concurrentielle et ses objectifs de croissance
- Les conditions économiques générales : le taux d’intérêt, le taux d’inflation, etc.
- Les risques associés comme la volatilité du marché
Bien que toutes les solutions d’investissement mettent à disposition des outils d’analyse, on dit souvent que Google est notre ami. C’est aussi le cas en bourse car il propose de jolis graphiques avec les principales indications financières grâce à sa solution Google Finance :
Il est préférable d’investir à long terme dans les actions parce qu’elles ont tendance à sur performer les autres classes d’actifs sur le long terme.
De plus, avec un horizon d’investissement suffisamment long terme, il est possible de profiter des intérêts composés qui est un concept qui repose sur le fait de réinvestir les intérêts gagnés pour générer des revenus de plus en plus conséquents.
Le prix d’une action n’est pas fixe. Chaque action possède son propre prix qui fluctue au cours de la journée selon l’offre et la demande : le prix auquel les investisseurs sont prêts à acheter (demande) et vendre (offre) des actions d’une entreprise à un moment donné.
Plusieurs autres facteurs influent sur le prix d’une action comme les performances de l’entreprise et la situation économique du marché.
